תשובה: הרווחים מנדל"ן מגיעים בדרך כלל משני מקורות עיקריים: הכנסה משכירות ורווחי הון מעליית ערך הנכס. בנוסף, קיימת חלופה להשקעה בנדל"ן ישיר – השקעה דרך קרנות ריט (REIT), המאפשרת השקעה בנדל"ן דרך שוק ההון בצורה נזילה ומגוונת.
איך מרוויחים כסף מנדל"ן ישיר?
- הכנסה משכירות:
- השקעה בנכס נדל"ן (כגון דירה, משרד או חנות) וההשכרה שלו מייצרת הכנסה חודשית קבועה משכר דירה. הכנסה זו מהווה רווח ישיר על ההשקעה.
- לדוגמה: קניית דירה ב-1,000,000 ש"ח והשכרתה ב-4,000 ש"ח לחודש. כך תוכל להרוויח 48,000 ש"ח בשנה משכר הדירה.
- רווחי הון מעליית ערך הנכס:
- נכסי נדל"ן נוטים לעלות בערכם לאורך זמן, בעיקר אם הם ממוקמים באזורים מתפתחים או מבוקשים. כאשר מוכרים את הנכס לאחר עלייה בערכו, ניתן להרוויח מעליית המחיר.
- לדוגמה: רכישת דירה ב-1,000,000 ש"ח, מכירתה לאחר מספר שנים ב-1,300,000 ש"ח, מה שיביא לרווח הון של 300,000 ש"ח.
- מינוף:
- מרבית ההשקעות בנדל"ן מבוצעות בעזרת הלוואות (כגון משכנתא), כלומר ניתן לרכוש נכס עם הון עצמי נמוך יחסית. מינוף מאפשר להגדיל את התשואה על ההון המושקע, אך מעלה גם את רמת הסיכון.
קרנות ריט כחלופה להשקעה בנדל"ן ישיר
אם אינך מעוניין או מסוגל להשקיע ישירות בנדל"ן, אפשרות נוספת היא להשקיע בקרנות ריט (REIT – Real Estate Investment Trusts). קרנות אלו מאפשרות לך ליהנות מהכנסה מנכסי נדל"ן מסחריים ונדל"ן מניב בצורה עקיפה דרך השקעה בבורסה.
איך מרוויחים כסף מקרנות ריט?
- דיבידנדים:
- קרנות ריט מחויבות לחלק לפחות 90% מהכנסותיהן כדיבידנדים למשקיעים, כך שהן מעניקות הכנסה שוטפת מהמקרקעין שבבעלותן (כגון קניונים, משרדים, דיור ועוד).
- רווחי הון מעליית ערך המניה:
- כמו כל מניה בבורסה, מחיר מניות קרן ריט עשוי לעלות עם הזמן, בהתאם לביצועים של נכסי הנדל"ן בהם היא מחזיקה. אם מחיר המניה עולה, המשקיע יכול למכור את המניות ברווח.
יתרונות קרנות ריט:
- נזילות גבוהה: קרנות ריט נסחרות בבורסה, כך שניתן לקנות ולמכור מניות בכל עת, בניגוד לנכסי נדל"ן ישירים שהם פחות נזילים.
- פיזור סיכונים: הקרן מחזיקה מגוון נכסים, כך שההשקעה שלך מפוזרת בין מספר פרויקטים או נכסים, מה שמפחית את הסיכון בהשוואה להחזקת נכס אחד.
- אין צורך בניהול אישי: ההשקעה בקרן ריט אינה דורשת ניהול נכס, מציאת שוכרים או תחזוקה שוטפת.
לסיכום:
השקעה ישירה בנדל"ן מציעה רווחים מהשכרת נכסים ומעליית ערכם, אך דורשת הון עצמי גבוה ותחזוקה. קרנות ריט מציעות דרך נזילה ופשוטה יותר להשקיע בנדל"ן דרך שוק ההון, עם דיבידנדים ורווחי הון פוטנציאליים, ומתאימות למי שמעדיף גישה פחות ישירה לנכסים.
